問題 No.7011
投資信託の受益証券の発行または販売を行う場合において、投資信託法および金融商品取引法の規定に基づき、原則としてあらかじめまたは同時に投資家に対して交付しなければならない、ファンドの投資方針やリスク、費用などの重要事項が記載された法定書類の名称はどれか。
【正解の解説】
目論見書
目論見書は、いわば商品の「取扱説明書兼パンフレット」のようなものです。家電を買うときに機能を確かめない人はいませんよね。それと同じで、どんなリスクがあり、いくら手数料がかかるのかという重要な情報を、投資家が買う前または同時に必ず確認できるようにするための必須の書類なのです。
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【その他の選択肢の解説】
運用報告書
運用報告書は、旅行から帰ってきた後に「どこに行って何を食べたか」を写真付きで報告するアルバムのようなものです。これから買う人に向けた「目論見書」とは、交付されるタイミングも書類の役割も全く異なるため、試験では十分に混同しないよう注意が必要です。
有価証券報告書
有価証券報告書は企業版の「通信簿」であり、株式を発行している会社が毎年出すものです。投資信託を買うときにあらかじめ渡すファンドのガイドブックである「目論見書」とは対象も目的も異なるため、試験のひっかけ問題として非常によく出題される定番の誤りです。
請求目論見書
通常の「目論見書」（交付目論見書）は原則として全員に配る義務がありますが、請求目論見書はその名の通り「見せてほしいと頼まれたとき」に追加で作って渡すものです。あらかじめ原則として全員に配るという問題文の条件に合致するのは、通常の交付目論見書となります。