問題 No.5868
証券外務員が顧客に対して、有価証券の売買を行うにあたり、将来の相場変動について確実な利益が得られると誤認させるような断定的判断を提供することを禁止する法律または規定の根拠となっているものはどれか。
【正解の解説】
金融商品取引法
まるで悪質な詐欺から市民を守る警察官のような法律です。「絶対に儲かります」という甘い言葉は投資の世界の禁じ手であり、初心者を守るための最も強力な盾として金融商品取引法が機能しています。この法律があるおかげで、私たちは安心して公正な市場で取引を行うことができるのです。
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【その他の選択肢の解説】
会社法
会社法は「会社という組織の内部の仕組みやルール」を定めたものであり、株式会社を作ったり経営したりするときのバイブルのようなものです。学校の部活にたとえるなら生徒手帳のようなものであり、部外者である顧客への営業トークの規制を定めているわけではありません。
商法
商法はビジネス全般の基本的なルールブックであり、昔からの商店の取引などをイメージしてもらうと分かりやすいです。金融商品取引法という専門の厳しい法律ができるベースにはなっていますが、証券マンが顧客に言うべきではない言葉を直接取り締まっているのはこの法律ではありません。
民法
民法は「個人と個人の間の一般的な約束事やルールの土台」であり、例えばアパートを借りるときの契約や物の売買など、社会生活の基礎となるものです。金融商品取引という特殊で高度な投資の世界で、外務員のセールストークを直接取り締まるための法律としては、あまりにも範囲が広すぎてピンポイントな規制にはなりません。