問題 No.4945
日本証券業協会に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
日本証券業協会は、金融商品取引法に基づく金融商品取引業協会であり、証券業の健全な発展と言路の保護を図ることを目的としている。
日本証券業協会は、いわば「証券業界の警察官兼おまわりさん」のような存在です。法律やルールを守らせて業界全体の信頼性を高め、一般の投資家が安心して株や債券を買える環境を守るために、自主規制やルールづくりを行っている極めて重要な公的性格を持つ団体です。
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【その他の選択肢の解説】
日本証券業協会は、会社法に基づく認可法人であり、株式市場の公正性確保と投資者の勧誘適正化を図ることを目的としている。
会社法は一般的な企業を設立・運営するための法律であり、証券業界の自主規制機関である日本証券業協会の設立根拠とはなりません。法的な根拠法をすり替える典型的なひっかけ問題なので、必ず「金融商品取引法」とセットで覚えましょう。
日本証券業協会は、金融商品取引法に基づく登録金融機関であり、会員の自主規制を通じて流通市場の円滑化を図ることを目的としている。
登録金融機関とは、主に銀行や信用金庫などが証券業務を行う際の登録形態を指します。日本証券業協会は証券会社が集まって作る業界団体そのものであり、個別の金融機関の登録区分とは全く異なる概念であるため注意が必要です。
日本証券業協会は、証券取引所法に基づく特例民法法人であり、証券業者の業務適正化と国民経済の健全な発展を図ることを目的としている。
古い法律名である証券取引法や、すでに現代の制度に合わない法人形態を混ぜ合わせて受験者を混乱させるための誤答選択肢です。現在の我が国の金融ルールはすべて「金融商品取引法」をベースに構築されている点を常に意識してください。