問題 No.4644
証券会社の営業職員であるAが、顧客から株式の売買注文を受託する際に行った以下の行為のうち、金融商品取引法および日本証券業協会の規則に照らし、最も不適切なものはどれか。
【正解の解説】
顧客に対して、将来の株価の動向について確実な利益が得られるかのような断定的な判断を提供して勧誘を行った。
これは絶対に儲かるという「甘い誘い文句」で初心者を釣る悪質な詐欺的勧誘と同じです。株の世界に絶対はありません。天気予報で「明日は100%雨が降る」と嘘をついて傘を無理やり売りつけるようなもので、投資家の誤認を招くため法律で厳しく罰せられます。
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【その他の選択肢の解説】
顧客から事前に預かった専用の口座振替依頼書に基づき、金融商品取引所の取引時間外に注文の入力を行った。
これは顧客から正式に預かった依頼書を元に、システムへの入力作業を営業時間外に準備・実行しているだけなので問題ありません。試験では「時間外」という言葉に惑わされ、何か悪いことをしているように感じさせて受験者を焦らせる典型的なひっかけパターンです。
顧客の注文内容と異なる執行条件について、注文が成立した後に電話で事後的な承諾を得て処理した。
これは飲食店で「ステーキ定食を頼んだのに、勝手にハンバーグ定食を出しておいて、後から美味しかったでしょと同意を迫る」ようなものです。金融商品取引では、顧客の指示通りの条件で執行することが大原則であり、事後承諾でごまかすことは許されません。
顧客が注文の取消しを希望したため、当該注文に係る売買手数料を自己の負担に補填して対応した。
これは自分のミスを隠すためにポケットマネーでお金を用立てるようなもので、損失の補填や利益の提供にあたります。証券会社が顧客の損失や費用を肩代わりすることは、顧客を不当に優遇し公正な取引を歪めるため、金融商品取引法で厳しく禁止されています。