問題 No.3999
証券会社の窓口において、顧客から追加型株式投資信託の購入申し込みがあった。担当外務員の対応に関する次の記述のうち、金融商品取引法および関連規則に照らし、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
投資信託説明書（交付目論見書）をあらかじめまたは同時に交付し、商品の内容やリスクについて説明したうえで、購入の申し込みを受け付けた。
これはレストランで料理を注文する前に、アレルギー表示や原材料が書かれた正確なメニューを必ず見せるようなものです。金融商品は損をするリスクもあるため、買う前に必ず正しい情報を知ってもらうルールになっています。
スポンサーリンク
【その他の選択肢の解説】
投資信託説明書（交付目論見書）の交付は省略し、購入時手数料の料率と過去の運用実績のみを記載した簡易的な資料を提示して、購入の申し込みを受け付けた。
良いところばかりを強調したパンフレットだけで買わせようとする悪質な営業手法の罠です。宅建でいう重要事項説明書のようなものであり、都合の良い部分だけを見せてリスクを隠すことは法律で厳しく禁止されています。
投資信託説明書（交付目論見書）を購入代金の決済完了後すみやかに郵送することとし、商品の内容やリスクについての説明は省略して、購入の申し込みを受け付けた。
契約した後に「実はこんな危険なルールでした」と説明するようなもので、事後報告では意味がありません。必ず契約する前または同時にリスクを伝える必要があり、後からの郵送ではルールの重大な違反となります。
投資信託説明書（請求目論見書）を顧客からの求めに応じてあらかじめ交付し、商品の内容やリスクについて説明したうえで、購入の申し込みを受け付けた。
請求目論見書は、お客様から「詳しく見たい」と特に請求された時に渡すためのものであり、通常の販売時に最初から渡すべき基本の資料はすべての顧客に配る交付目論見書です。言葉の似た用語のひっかけ問題です。