問題 No.3903
証券会社の営業員が顧客に対して投資信託の勧誘を行う際の外務員規制および実務に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
投資信託の勧誘にあたっては、あらかじめ顧客に対して投資信託説明書（交付目論見書）を交付し、その内容について十分な説明を行わなければならない。
これはレストランで注文する前に必ず詳細なアレルギー表示やメニューの価格が書かれた公式カタログを隅々まで確認してもらうようなものです。高額な金融商品を買う前にはリスクや手数料を必ず事前に知る必要があるため、法律で厳しく義務付けられています。
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【その他の選択肢の解説】
投資信託の勧誘にあたっては、あらかじめ顧客に対して請求目論見書を交付し、その内容について十分な説明を行わなければならない。
すべての顧客に必ず最初に配る交付目論見書と混同させようとする典型的な出題者の罠です。請求目論見書は文字通り「見せてほしいと頼まれた時」に出すものなので、勧誘時の必須アイテムである交付目論見書とはタイミングが異なります。
投資信託の勧誘にあたっては、あらかじめ顧客に対して運用報告書を交付し、その内容について十分な説明を行わなければならない。
通信簿や成績表のようなものであり、これから買う商品を選ぶための勧誘時にはまだ存在しないか、過去の期間のものとなります。未来の買い物を決めるための説明には使えないため、タイミングの勘違いを誘う典型的な誤りです。
投資信託の勧誘にあたっては、あらかじめ顧客に対して契約締結前交付書面を交付し、その内容について十分な説明を行わなければならない。
投資信託の勧誘では商品専用のルールである投資信託説明書（交付目論見書）の交付が最優先で義務付けられています。他の金融商品と法律上の用語が似ているため、試験でごちゃ混ぜに覚えていないか試される重要なひっかけポイントです。