問題 No.3810
証券外務員が金融商品取引法および関係法令を遵守し、投資者保護を図るための心構えに関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、投資者の信頼に応えるため、常に金融に関する専門的な知識および技能の向上に努め、法令および諸規則を遵守して公正かつ誠実に職務を遂行しなければならない。
プロのスポーツ選手が日々のトレーニングとルールを守る練習を欠かさないのと同様に、外務員もお金を扱うプロとして金融知識を磨き、法律やルールをしっかり守って誠実に仕事をするという当然の義務を定めた基本原則です。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、投資者の自己責任原則を徹底させるため、具体的な銘柄の推奨を控え、もっぱら市場分析データの提供と中立的な情報提供に専念しなければならない。
自己責任原則は「投資判断は自分で」という意味ですが、だからといってプロである外務員が銘柄の提案や情報提供を放棄してよいわけではありません。医者が病状を説明せずに「自分で治してね」と言うようなもので、適切なアドバイスは外務員の重要な仕事です。
外務員は、顧客の資産運用ニーズを最優先するため、法令や所属金融商品取引業者の内部規則よりも、顧客との間で交わした口頭の合意を優先して職務を遂行しなければならない。
会社や法律のルールよりも「お客様との口頭の約束」を優先させることは絶対にあってはなりません。どれほど顧客が望んでも、裏金作りやルール違反の約束をしてはいけないのと同様に、法令や社内規則の遵守がすべての土台となります。
外務員は、営業成績の向上を図るため、専門的な知識の習得は個人の自由とし、主観的な判断に基づいて顧客の許容度を超えるハイリスクな取引を積極的に提案しなければならない。
自分の成績を上げるためだけに、お客様のリスク許容度（どれくらい損に耐えられるか）を無視して危険な商品を勧めるのは、アクセル全開で暴走する車と同じです。外務員は営業成績の前に、顧客の財産を守る適合性の原則を絶対に守らなければなりません。