問題 No.3661
証券外務員が金融商品取引法および関係法令を遵守し、投資者保護の観点から適正な業務を行うために求められる基本的な心構えに関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、投資者の信頼に応えるため、常に金融に関する専門的な知識および技能の向上に努め、法令および諸規則を遵守して公正かつ誠実に職務を遂行しなければならない。
プロのスポーツ選手が日々のトレーニングで技術を磨き、競技のルールを絶対厳守して正々堂々と試合に臨むのと同じです。証券外務員もお金を扱うプロとして、自分の知識を高め、法律や社内ルールをきちんと守ってお客様と誠実に向き合うことがすべての土台となります。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、組織の利益を最優先に追求するため、顧客の投資経験や資産状況に関わらず積極的に高利回り商品を提案しなければならない。
医者が患者の体調やアレルギーを無視して自分の病院が売りたい高価な薬を勧めるようなもので、完全なルール違反です。証券の世界では、会社の売上を優先して顧客の資産状況に合わないリスクの高い商品を売りつけることは厳しく禁じられています。
外務員は、相場の変動予測に関する独自の情報を顧客に提供するため、社内規程に定められた調査手法の範囲外でも活動を行わなければならない。
交通ルールで「独自の近道だからといってスピード違反や逆走をしてはいけない」のと同じです。どれだけ自信がある情報や独自ルートであっても、会社が定めた調査手法やルールを無視して勝手な行動をとることは、大きなコンプライアンス違反につながります。
外務員は、円滑な営業活動を維持するため、顧客との間で発生した苦情や紛争については自らの責任において独自に解決を図らなければならない。
店舗でアルバイトが大きなクレームを受けた際、自分の判断で勝手に全額返金などの示談を勝手に行ってはいけないのと同じです。顧客トラブルは個人の問題ではなく会社全体の問題として組織的に対応し、社内窓口や規程に則って適切に処理しなければなりません。