問題 No.3629
証券外務員が金融商品取引法の趣旨をふまえ、投資者保護および市場の公正性を確保するうえで求められる資質や行動規範に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、金融に関する高度な知識と技能の習得に絶えず努めるとともに、法令諸規則を厳格に遵守して公正かつ誠実に職務を遂行しなければならない。
証券外務員はプロのスポーツ選手のようなもので、ルール（法令）をしっかり守り、フェアなプレイ（誠実な職務）をすることが絶対条件です。自分勝手なプレイは許されず、常に腕を磨き続けなければならないという、業界のいわば「道徳の教科書」のような基本理念を述べています。
スポンサーリンク
【その他の選択肢の解説】
外務員は、顧客の利益を最優先しつつ最大の収益を獲得するため、独自の判断に基づく積極的な投資提案を継続して行わなければならない。
一見すると「顧客のために頑張っている」良い言葉に見えますが、利益至上主義になってリスクの高い商品を無理に勧める「不当勧誘」につながる危険な考え方です。外務員の目的は顧客を勝たせることではなく、顧客の意向に沿った適正な提案を行うことなのです。
外務員は、所属金融商品取引業者の業績向上を目的として、顧客の資産状況や投資経験に応じた柔軟な取引条件の設定に努めなければならない。
会社の売上を伸ばすために顧客の取引条件をいじってしまうのは、八百長をするようなものです。主客が完全に転倒しており、外務員は会社の営業マンである前に、投資者を保護する公共的な立場であることを忘れてはならないという試験の頻出の罠です。
外務員は、市場における公正な価格形成を促進するため、担当する顧客の注文情報を適時に一般の市場参加者へ開示しなければならない。
親切心から「この人の注文をみんなに教えてあげよう」と情報を漏らすと、それは重大な法律違反（守秘義務違反や不正アクセスの誘発）になります。市場の公平性は大切ですが、外務員が勝手に顧客の情報をペラペラ喋ってよいというルールは絶対に存在しません。