問題 No.3617
証券取引所の受託契約細則において、金融商品取引業者等が顧客から有価証券の売買注文を受託する際の確認事項および記録の保管に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
金融商品取引業者等は、受託契約細則の定めるところに従い、顧客から売買注文を受託したときは、その注文内容に関する必要な事項について正確な受託記録を作成し、規定に従い適切に保存しなければならない。
これはレストランの注文伝票を厨房に回し、後でレシートや売上台帳としてしっかり保管するようなものです。証券会社も「誰から、どの銘柄を、何株、いくらで買う・売るの注文を受けたか」という言った言わないのトラブルを防ぎ、公正な取引を担保するために、正確に記録して一定期間残すことがルールで厳しく義務付けられているのです。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品取引業者等は、受託契約細則の定めるところに従い、顧客から売買注文を受託したときは、その注文内容に関する必要な事項を顧客自身に直接確認させ、規定に従い適切に保管しなければならない。
銀行の窓口で振込用紙に記入する際、お客様自身に内容を確認してもらうプロセスとは異なり、証券取引における受託記録の作成と保管は、プロである金融商品取引業者が主体となって確実に行うべき業務です。責任の主体を顧客に丸投げしている点が誤りであり、証券会社側が正確に管理しなければならないというルールを見落とさせようとする引っかけです。
金融商品取引業者等は、受託契約細則の定めるところに従い、顧客から売買注文を受託したときは、その注文内容に関する必要な事項について口頭での確認のみを行い、記録の作成および保存を省略できる。
居酒屋の口頭注文のように「メモを取らなくていいや」ですませることは、大きなお金を動かす証券市場では絶対に許されません。後々のトラブルや不正取引を完全に防止するため、口頭で受けた注文であっても必ず客観的な記録として形に残し、規定の期間しっかりと保存することが法律および取引所ルールで徹底されています。
金融商品取引業者等は、受託契約細則の定めるところに従い、顧客から売買注文を受託したときは、その注文内容に関する必要な事項について電磁的記録を作成し、取引所へ即時報告しなければならない。
電磁的記録として残すこと自体は正しいですが、すべての個別注文をいちいち取引所に「今この注文を受けました！」と即時リアルタイムで報告するわけではありません。取引所は証券会社を通じて市場全体の注文や売買を管理しているため、注文記録は社内で適切に保存し、監査などの必要に応じて提出できるようにしておくのが正しい仕組みです。