問題 No.3453
証券外務員が顧客に対して株式や債券などの投資勧誘を行う際、金融商品取引法上、厳に禁止されている不当な勧誘行為に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
金融商品の価値の変動について、顧客に誤解を生じさせるような確実な利益を約束する断定的判断を提供して勧誘を行ってはならない。
これはダイエットサプリの広告で「絶対に10リットル痩せます！」と嘘の約束をするようなものです。株価の未来は誰にも予測できないため、「絶対に儲かりますよ」と甘い言葉で誘うことは、投資家を騙す詐欺と同然であり、金融商品取引法で厳しく罰せられます。
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【その他の選択肢の解説】
顧客の過去の投資経験や資産状況を十分に確認しないまま、高リスクな商品の積極的な売買注文の受託を繰り返してはならない。
免許取り立ての初心者にいきなりアクセル全開のF1カーをすすめるようなものであり、顧客の知識や財産を無視した過剰な営業を指す不適合勧誘の禁止違反になります。本問が問う「断定的判断の提供」とは別の規定についての記述です。
金融商品の取引に関して、自己の裁量で売買を行うことを前提とした一任勘定取引について、顧客からあらかじめ書面による承諾を得て行ってはならない。
レストランで「シェフのおまかせで」と注文するのとは違い、金融の世界では顧客に無断で勝手に株を売買されるリスクを防ぐため、書面で承諾を得ていても原則として一任勘定取引を行うことは禁止されている点が罠となります。
市場の動向に関する客観的なデータや専門的な分析結果を示すことなく、自身の主観的な見通しのみに基づいて勧誘を行ってはならない。
天気予報を見ずに「今日は絶対に晴れる！」と自分の気分だけで傘を売るようなもので、営業マンの根拠のない主観は信頼性に欠けますが、法律上の「断定的判断の提供」そのものを指した記述ではなく、焦点が少しズレています。