問題 No.3274
証券外務員が顧客に対して行う投資勧誘に関する行動規制や資質について、金融商品取引法および関係法令に照らし、不適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、顧客との間で特別な信頼関係が構築されている場合には、顧客の知識や財産の状況にかかわらず、ハイリスク商品の勧誘を自由に行うことができる。
どれほど仲が良い友人であっても、免許のない素人に危ない橋を渡らせてはいけないのと一緒です。金融の世界では、顧客の財産状況や知識を無視してリスクの高い商品を売りつけることは絶対に許されないため、この記述は不適切であり誤りとなります。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、相場見通しに関する予測について確実な判断を示唆する行為は禁じられており、断定的判断の提供を行ってはならない。
「絶対に儲かる」という言葉は、初心者が一番信じやすい甘い罠です。未来の株価は誰にも予測できないため、プロの外務員が確約するような発言をすることは法律で固く禁じられています。これは投資家を守るための非常に重要なルールです。
外務員は、金融商品取引業に関する法令に違反する行為を勧奨された場合であっても、顧客の明確な指示があるときは従うものとする。
「お客様が言うんだからいいや」と違法行為に手を染めるのは、泥棒に「この家から盗んできて」と頼まれて実行するようなものです。いくら顧客の強い要望であっても、法律やルールに違反する指示には絶対に逆らわなければならないのが大原則です。
外務員は、顧客の投資目的や資力に照らして適当と認められない投資勧誘を行うことにより、不当な損害を生じさせてはならない。
お小遣い稼ぎをしたい初心者に対して、全財産を失うような危険な投資を勧めるのは、ペーパードライバーにF1カーの運転を勧めるようなものです。顧客の技量や財布事情に合わせた適切な提案をする適合性の原則に則る必要があります。