問題 No.3271
証券外務員が金融商品取引法の趣旨を十分に理解し、投資者保護の観点から遵守すべき基本姿勢に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、常に専門的な知識の研鑽に努めるとともに、関係法令および社内規則を厳格に守り、社会的な信用を損なわないよう誠実に行動しなければならない。
プロの野球選手が日々の素振りを怠らずルールを守るのと同じです。お金を扱う金融のプロフェッショナルとして、自分自身のスキルを磨き続け、法律や社内ルールをきちんと守ることで社会からの信用を維持しなければならないという、外務員の最も根幹となる基本姿勢を示しています。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、顧客の利益を最優先に考えなければならないため、自己の資産形成を目的としたお取引であっても常に専門的な助言を行い迅速に対処しなければならない。
顧客への助言義務は業務に関するものであり、自分自身の資産形成のために常に助言や迅速な対処を行う義務があるわけではありません。また、個人の取引であっても法令遵守や社会的な信用を損なわない行動が求められる点に注意が必要です。
外務員は、法令違反の指示があった場合においても会社の組織的決定であれば従う義務があるため、社内規則に違反しない限りにおいて上司の命令を最優先に遵守しなければならない。
「上司の命令は絶対」というのは会社員としての一般的な上下関係ですが、法律の世界では完全に否定されます。もし違法な指示を受けた場合、会社の決定であっても従うことは許されず、法令違反を拒否しなければならないのが金融プロフェッショナルの絶対的なルールです。
外務員は、投資経験が豊富な顧客に対してはリスク説明を省略することが認められており、取引の迅速性を重視して効率的な勧誘活動を行うよう積極的に努めなければならない。
「運転に慣れているベテランだからシートベルトを省略していい」とならないのと同じです。金融商品取引法では、顧客の投資経験にかかわらず重要事項やリスクの説明義務が課されており、取引の迅速性を口実に省略することは不当勧誘にあたる重大な違反となります。