問題 No.3096
証券外務員が顧客に対して行う投資勧誘において、金融商品取引法および関係法令に違反する不当勧誘として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
顧客の知識、経験、財産の状況および契約を締結する目的に照らして、不適当と認められる勧誘を行うこと。
これは運転免許のない人にスポーツカーを勧めるようなもので、お財布事情や投資経験を無視してリスクの高い商品を売りつける行為は法律で厳しく禁止されています。顧客の状況に合わせた提案を行うことが証券外務員の絶対的なルールです。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品の価値について確実であると誤認させるおそれのある断定的判断を顧客に提供して勧誘を行うこと。
「絶対に儲かります」と嘘を言って買わせる行為は断定的判断の提供の禁止に該当し別の違反です。不適合勧誘は顧客の資質に合わない商品を勧める点に本質があり、禁止される法令上の根拠や条文が異なります。
顧客からあらかじめ指定された投資方針や予算の枠内を超えて、頻繁に売買を繰り返させる勧誘を行うこと。
手数料稼ぎのために不必要に売買を繰り返させる行為は過当勧誘と呼ばれます。予算や方針の枠を超える点がポイントですが、顧客の知識や財産状況に合わない商品を勧める本問の不適合勧誘とは違反の切り口が異なります。
顧客の意向に反する価格や数量での発注を意図的に誘導し、不当な利益を得る目的で勧誘を行うこと。
意図的に価格や数量を誘導して不当な利益を得る行為は、市場の公正性を歪める相場操縦などの別の重大な違反行為です。本問が問うている顧客の属性に合わない提案という適合性原則違反とは意味が異なります。