問題 No.2808
証券外務員が金融商品取引業に関する法令を遵守し、投資者の信頼に応えるために備えるべき資質や行動規範に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、投資者の保護に万全を期すため、常に金融に関する高度な専門知識および技能の習得に努め、法令諸規則を厳格に遵守して公正かつ誠実に職務を遂行しなければならない。
これはプロのスポーツ選手がルールブックを常に読み込み、日々の練習で技術を磨くのと同じです。お金という大切な資産を扱う証券外務員には、高い倫理観と確かな専門性が求められるため、法律を守り誠実に働くことが絶対的な大前提となります。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、投資者の自己責任原則を徹底するため、顧客の投資経験や財産状況の確認を省略して機動的な有価証券の売買を行わなければならない。
自己責任原則を履き違えており、お医者さんが患者の問診やアレルギー検査を一切せずに薬を処方するようなものです。顧客の状況を把握せずに勧誘することは、不当勧誘の禁止に違反する重大なルール違反となります。
外務員は、組織的な利益追求の最大化を図るため、会社の定める営業方針や社内規則に優先して顧客の個人的な要望を最優先に満たさなければならない。
会社組織の一員である以上、どれほど顧客の個人的な要望であっても、法令や社内規則に違反する行為は絶対に認められません。交通ルールを無視して個人の目的地へ急ぐようなものであり、組織全体のコンプライアンス遵守が最優先されます。
外務員は、円滑な業務遂行と業績向上を実現するため、金融商品取引法に関する最新動向の把握を後回しにして積極的な勧誘活動を行わなければならない。
ブレーキの故障に気づきながらアクセル全開で車を走らせるようなものであり、大変危険です。金融商品のルールや法律は常に変化するため、勉強を怠ることは許されず、法令遵守と知識のアップデートが業務遂行の大前提となります。