問題 No.2473
金融商品取引業者等が取引所金融商品市場において有価証券の売買の委託を受ける際、受託契約細則に基づき顧客からあらかじめ受託しなければならない事項に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
会員である金融商品取引業者は、顧客から有価証券の売買の委託を受けるにあたり、あらかじめ受託契約を結び、その取引に関する受託契約細則の内容を顧客に周知しておかなければならない。
これはスマホのアプリをダウンロードする時に最初に表示される利用規約の同意画面に似ています。毎回インストールするたびに契約し直すのではなく、最初にルール全体に合意してもらうことで、その後の日々の売買取引をスムーズかつ公平に行える仕組みを作っているのです。
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【その他の選択肢の解説】
会員である金融商品取引業者は、顧客から有価証券の売買の委託を受けるにあたり、個別の売買注文ごとに受託契約を結び、その取引に関する受託契約細則の同意書を取得しなければならない。
毎回注文のたびに契約を結び直すのは、スーパーで買い物するたびに新規の会員契約書にサインさせられるようなもので、実務上膨大な手間がかかり非効率です。基本の契約は最初に一回結んでおき、個別の注文はその枠組みの中で行われます。
金融商品取引所は、有価証券の売買の委託を受けるにあたり、あらかじめ受託契約細則を定めて、すべての顧客に対して直接その内容を交付して説明を行わなければならない。
取引所はあくまで市場の運営者であり、証券会社というデパートを通さずに一般の買い物客であるすべての顧客と直接やり取りするわけではありません。顧客と直接契約や説明を行うのは、窓口である金融商品取引業者の役割です。
顧客は、金融商品取引業者に有価証券の売買の委託を行うにあたり、あらかじめ取引所が定める受託契約細則の規定に直接署名して金融商品取引所に提出しなければならない。
顧客がやり取りの窓口とするのは直接の取引相手である金融商品取引業者であり、東京証券取引所などの市場を開いている本部に直接書類を提出しに行くわけではありません。この主語の勘違いを誘う出題者の罠に注意しましょう。