問題 No.2254
金融商品取引法が定める契約締結前交付書面の交付義務に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の契約を締結しようとするときは、あらかじめ、顧客に対し取引の仕組みやリスク等を記載した契約締結前交付書面を交付しなければならない。
これは遊園地でジェットコースターに乗る前に「この乗り物は激しく揺れ、気分が悪くなるリスクがあります」と書かれた注意事項を渡されるようなものです。大きな損をするかもしれない金融商品だからこそ、契約のハンコを押す前に「危なさを知っておく時間」を法律で強制しているのです。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の契約を締結したときは、遅滞なく、顧客に対し取引の内容や手数料等を記載した契約締結時交付書面を交付しなければならない。
試験で一番狙われる「タイミングのひっかけ」です。「締結前」と「締結後（時）」をごっちゃにさせる典型的な罠であり、こちらはレストランで注文したあとに料理名と代金が書かれたレシートを渡されるような後払いのタイミングの書類を指しています。
金融商品取引業者は、顧客から有価証券の売買等の注文を受けたときは、その都度、顧客に対し当該取引の約定内容を記載した取引報告書を交付しなければならない。
注文を受けた段階やその都度出すのではなく、株式の売買などが実際に市場で成立した後に「無事にこの値段で買えましたよ」と結果を知らせる事後報告の書類です。事前のルールブックである契約締結前交付書面とは役割がまったく異なります。
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の勧誘を行おうとするときは、あらかじめ、顧客に対し当該銘柄の財務状況や業績予想を記載した目論見書を交付しなければならない。
すべての勧誘の前に目論見書を出すわけではなく、特定の有価証券の募集や売り出しを行う際に企業情報や財務状況を伝えるための書類です。すべての金融商品取引の前提となる「契約前のリスク説明」である契約締結前交付書面と混同してはいけません。