問題 No.2210
証券外務員が金融商品取引業の適正な運営を確保し、投資者保護を図るために遵守すべき職務上の義務に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、投資勧誘を行うにあたって、顧客の保護に欠けるところがないよう、その知識、経験および財産の状況にふさわしい取引が行われるように努めなければならない。
これは洋服選びに例えると非常に分かりやすいです。いくら高級でデザインが素晴らしいスーツであっても、サイズが全く合っていなければ着ている本人にとっては苦痛でしかありませんよね。金融商品も同様に、リスク許容度や投資経験が異なる顧客に対して、その人にピッタリ合った商品をおすすめしなければならないという、投資者保護の最も基本となるルールを定めています。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、投資勧誘を行うにあたって、顧客の意向を確認するため、すべての取引において事前に十分な余裕を持った検討期間を確保させなければならない。
一見すると顧客に優しく慎重な対応に見えるため正解っぽく感じてしまいますが、これは出題者の巧妙な罠です。もちろん不当な急かし行為は禁止されていますが、リアルタイムで価格が変動する株式市場などで、すべての取引に一律の検討期間を法律で強制するようなルールは存在しません。法令の建前と現場の運用を混同させないための重要なひっかけポイントです。
外務員は、投資勧誘を行うにあたって、市場の動向に左右されない確実な利益が得られるよう、金融商品に関する元本補填の約束を行わなければならない。
顧客から頼まれたときだけ動けばいいという受動的な態度では、プロとしての投資者保護の義務を果たしているとは言えません。顧客自身も自分の本当のリスク許容度を分かっていないことが多いため、外務員側がしっかりとヒアリングを行い、専門家としての立場から不適切な取引を防ぐために能動的に働きかける必要があるのです。
外務員は、投資勧誘を行うにあたって、顧客からの具体的な要請がある場合に限り、その専門的な知識と判断に基づいて最適な運用手法を決定しなければならない。
顧客から頼まれたときだけ動けばいいという受動的な態度では、プロとしての投資者保護の義務を果たしているとは言えません。顧客自身も自分の本当のリスク許容度を分かっていないことが多いため、外務員側がしっかりとヒアリングを行い、専門家としての立場から不適切な取引を防ぐために能動的に働きかける必要があるのです。