問題 No.2183
証券外務員の資質および不当勧誘の禁止に関する記述として、不適切なものはどれか。
【正解の解説】
顧客の知識や経験に照らして不適当と認められる場合であっても、顧客から強い要望があったときは、その勧誘を行うことができる。
これは飲食店で「アレルギーで命に関わる食材をどうしても食べたい」と客に頼まれても、店側が提供してはいけないのと同じです。プロの証券マンは、たとえ客が「どうしても買いたい！」と言い張っても、その人の財産状況や知識で見合わない危険な商品であれば、断らなければならないルールになっています。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品の価値に関する事項について、断定的判断を提供して勧誘を行うことは法令により禁止されている。
「絶対に儲かりますよ！」と太鼓判を押して売る行為は、初心者をカモにする詐欺的行為として金融商品取引法で厳しく禁止されています。未来の株価は誰にも分からないため、このような断言をして勧誘してはならないという基本ルールを述べています。
外務員は、金融商品取引業に関する法令および諸規則を遵守し、常に公正かつ誠実な態度で職務を遂行しなければならない。
運転免許を持つ人が交通ルールを守るのと同様に、証券外務員も法律や社内ルールをガッチリ守り、フェアで嘘偽りのない態度で仕事をしなければならないという当然の義務を説明しています。プロとしてのモラルが問われる最も大元の原則です。
顧客に対して投資勧誘を行うときは、当該顧客の財産の状況および取引目的を十分に把握しておかなければならない。
お医者さんが患者の体質やアレルギーを問診せずに薬を出さないのと同じです。証券マンも、顧客の貯金額や投資の目的に合わせて最適なアドバイスをするために、最初に懐事情や経験をしっかりヒアリングしておかなければならないという必須のルールです。