問題 No.2118
金融商品取引法における適合性の原則および契約締結前交付書面の交付義務に関する記述として、適切なものはどれか。
【正解の解説】
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の契約を締結しようとするときは、あらかじめ、当該顧客に対して金融商品取引法第37条の3に定める記載事項を記載した契約締結前交付書面を交付しなければならない。
これはレストランで注文する前に必ずメニューの値段やアレルギー表示を確認するようなものです。高額な金融商品を買う前に、顧客が「こんなリスクや手数料があるなんて聞いてない！」とならないよう、事前の確認を法律で義務付けているのです。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の契約を締結したときは、遅滞なく、当該顧客に対して金融商品取引法第37条の4に定める記載事項を記載した契約締結時交付書面を交付しなければならない。
試験では「前」と「後（時）」のタイミングを入れ替えて引っかけるのが定番の罠です。契約前にもらうのが「契約締結前交付書面」、契約が成立した証拠にもらうのが「契約締結時交付書面」となります。
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の勧誘を行おうとするときは、あらかじめ、当該顧客の知識及び経験の程度を勘案しその者に不適当と認められる勧誘を行ってはならない。
適合性の原則は、例えば全く泳げない初心者にいきなり深海でのダイビングを勧めてはいけないようなものです。顧客の資産状況や投資経験を無視した無謀な勧誘を禁じていますが、本肢は交付書面の文脈と混同させるための誤りです。
金融商品取引業者は、有価証券の売買等の媒介を行うときは、あらかじめ、当該顧客に対して金融商品取引法第37条の6に定める記載事項を記載した目論見書を交付しなければならない。
金融商品取引法第37条の6は、投資性商品で認められるクーリングオフ（契約の解除）に関する書面交付義務を定めています。目論見書は投資信託などの募集時に交付されるものであり、条文番号と書類名の組み合わせを巧妙に変えた典型的なひっかけ問題です。