問題 No.2099
証券外務員に求められる資質および不当勧誘の禁止に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
顧客に対して利益を生じさせることが確実であると誤認させるような断定的な判断を提供して勧誘を行ってはならない。
「絶対に儲かります」と断言することは、悪質なサプリメントの売り文句で消費者を騙すようなものです。株式市場には必ずリスクがあり絶対の保証はありません。プロとして顧客に誠実に向き合い、正しい情報だけで判断してもらうために絶対にしてはいけないルールです。
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【その他の選択肢の解説】
顧客の投資経験や財産の状況に照らして適当と認められる範囲であれば、必要に応じて信用取引を用いた勧誘を行ってもよい。
信用取引は、自己資金以上の金額を動かせるハイリスク・ハイリターンな仕組みです。どれだけお金持ちの顧客であっても、ルールを無視した過度な勧誘や、リスクの大きさを十分に理解していない状態での取引推奨は厳しく罰せられます。
顧客から事前に明確な同意を得ている場合に限り、市場の動向に関わらず将来の元本補填を約して勧誘を行ってもよい。
「損をしたら私が補填します」という言葉は一見親切に聞こえますが、投資の世界では重大な法律違反です。これを許すと、証券会社が裏でお金を穴埋めする不正や、損失の隠蔽が横行し、健全な市場の仕組みが根底から崩れてしまいます。
顧客が特定の銘柄に関して自己の判断で取引を希望したときは、いかなる場合でも説明義務を免除して売買を行わなければならない。
「客が勝手に買いたいと言ったから説明しなくていいや」という態度は、病院で患者が「この薬をくれ」と言ったから病状も診ずに大量の劇薬を渡してしまうようなものです。プロの証券外務員には、顧客の知識や経験に合わせて適切なリスク説明を行う義務が常にあります。