問題 No.2026
金融商品取引業者等が顧客との間で有価証券の売買取引等を行う際における、仮名取引および借名取引の防止に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
金融商品取引業者等は、市場の公正性と透明性を確保しマネー・ローンダリングを防止するため、顧客が他人名義または架空の名義による取引を行うことを確実に排除しなければならない。
これは空港のセキュリティチェックと同じです。飛行機に搭乗してから「怪しい人じゃないか後で確認しよう」では遅いのと同じで、証券会社でも口座を作る前や取引を始める前に、本人であるかを厳しく確認し、偽名や他人の名前を使った不正な取引は絶対にスタートさせない仕組みになっています。
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【その他の選択肢の解説】
金融商品取引業者等は、市場の公正性と透明性を確保しマネー・ローンダリングを防止するため、顧客が他人名義または架空の名義による取引を行うことを取引後一定期間内に事後確認しなければならない。
「泥棒が入ってきてから鍵をかける」ような後手番の対応では意味がありません。マネー・ローンダリング対策や反社会的勢力の排除においては、怪しい取引を後から見つけるのではなく、そもそも口座開設や取引開始の時点でシャットアウトすることが絶対のルールとなっています。
金融商品取引業者等は、市場の公正性と透明性を確保しマネー・ローンダリングを防止するため、顧客が他人名義による取引を行う場合であっても家族間であれば特例として容認しなければならない。
「家族だから口座を貸し借りしてもいいや」という甘い考えは、犯罪組織のマネー・ローンダリングに悪用される典型的な温床になります。たとえ親子や夫婦の間柄であっても、名義人本人以外の人間が取引を行う借名取引は、金融の世界では厳に禁じられた重大な違反行為です。
金融商品取引業者等は、市場の公正性と透明性を確保しマネー・ローンダリングを防止するため、顧客が架空の名義による取引を行う場合に限って厳格な審査を実施しなければならない。
「架空の名義だけ厳しくすれば、他人の名前なら少しは目をつぶっていいのか」という話にはなりません。架空名義も他人名義（借名取引）もどちらも等しく犯罪やマネー・ローンダリングの隠れ蓑に使われるため、金融機関はあらゆる偽りを見逃さず徹底的に排除する責任を負っています。