問題 No.1994
証券会社の店頭において、新規の顧客から株式の売買注文を受託する際の外務員の対応として、金融商品取引法および日本証券業協会の規則に照らし、最も適切なものを次のうちから1つ選びなさい。
【正解の解説】
顧客の資産状況や投資経験を確認した上で、適合性の原則に基づいた適切な銘柄や取引形態に関する助言を行うこと。
これは初めて訪れた洋服店で、店員が客の好みや予算、体型をしっかりとヒアリングした上で最適な一着をおすすめするようなものです。証券投資でも同様に、リスク許容度を無視したハイリスクな商品を売りつけるのではなく、その人のライフプランや財産状況に本当に適したアドバイスを行うことが法律で義務付けられています。
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【その他の選択肢の解説】
顧客から提示された希望利回りの目標値を達成するため、元本保証および一定の利益をあらかじめ約束した上で売買注文を受託すること。
これは「絶対に勝てるギャンブルの必勝法教えます」と謳う悪質な勧誘と同じであり、金融商品取引法における「断定的判断の提供の禁止」に違反します。株式投資には必ず価格変動リスクが存在するため、プロの外務員が利益をあらかじめ約束することは絶対にあり得ないという罠を見抜く必要があります。
顧客の過去の取引実績のみを基準として自動的な売買判断を行い、法令で定められた説明義務を省略して注文を受託すること。
これは自動車の運転で、過去に事故を起こしていないからといって道路標識や安全確認を一切無視して暴走するようなものです。どれほど取引経験が豊富な顧客であっても、新しい銘柄を売買する際には必ず契約締結前交付書面等の内容を説明し、リスクを正しく理解してもらわなければならないルールに反しています。
顧客が未公開情報の提供を求めてきた場合には、その情報源の確実性を保証した上で特定の株式の購入を強く勧誘すること。
これは友達から聞いた「ここだけの秘密の裏情報」を鵜呑みにして株を買うようなもので、金融の世界では厳に慎むべき行為です。未公開情報の確実性を保証して特定の銘柄を強く勧誘することは、市場の公正性を損なうため、証券外務員が絶対に行ってはならないアンチパターンそのものです。