問題 No.4236
日本証券業協会に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
日本証券業協会は、金融商品取引法に基づく金融商品取引業協会であり、証券業の健全な発展と投資家の保護を図ることを目的として自主規制業務を行っている。
日本証券業協会は、いわば証券業界の「警察官兼ルールブック作成係」のような存在です。法律の細かい部分をカバーするため、自分たちで厳しい自主規制ルールを作り、違反者がいないか目を光らせることで、投資家が安心して市場に参加できるように健全な発展を支えています。
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【その他の選択肢の解説】
日本証券業協会は、会社法に基づく特例有限会社であり、加盟会員の自主的な組織運営を通じて公正な証券取引の確保を目的としている。
「株式会社」や「有限会社」といった一般的なビジネスを行う会社組織と混同させようとする典型的なひっかけ問題です。日本証券業協会は営利目的の企業ではなく、公共の利益や公正な取引を守るために設立された特別な業界団体です。
日本証券業協会は、銀行法に基づく特例認可法人であり、銀行業務と証券業務の兼営に関する許認可および監督業務を行っている。
「銀行法」という言葉を出して、銀行を監督する組織であるかのように錯覚させるための出題者の罠です。銀行業務ではなく、あくまで証券業界のルール作りや自主規制を担う機関であるため、根拠となる法律も銀行法ではなく金融商品取引法になります。
日本証券業協会は、内閣府の直轄機関である公法人であり、すべての金融商品市場における価格形成の適正化を図ることを目的としている。
政府の直接の組織（省庁の出先機関など）であるかのように見せかけていますが、実際には民間企業である証券会社等が会員となって作っている自主規制組織です。すべての市場の価格形成を直接管理するわけではなく、あくまで会員の業務管理が主目的です。