問題 No.3681
日本証券業協会の定例外務員規則等において、外務員の禁止行為に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、顧客からあらかじめ書面による同意と具体的な運用方針の提示を受けた場合に限り、顧客の口座における有価証券の売買に関する裁量を引き受けることができる。
これはプロの料理人に「おまかせで全部お任せするから美味しいものを作って」と全権を委任するようなものですが、証券業界では顧客の財産を守るため、このような「おまかせ（裁量）取引」は原則として一切禁止されています。どれだけ顧客から頼まれようとも、勝手に株を売買することは許されないという、外務員の最も厳しいルールの一つです。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、会社の業務に関する重要な事項について、著しく事実に反する表示をし、または誤認させるような表示のある資料を、顧客に提供してはならない。
これはお店の商品パンフレットに「絶対に美味しくなる魔法の食材」と嘘の記載をして客を騙すようなものであり、金融商品取引法および協会規則でも厳しく禁止されています。嘘や大げさな資料で顧客を誘うことは外務員として絶対にやってはならない基本中の基本の禁止行為です。
外務員は、金融商品市場外において有価証券の売買取引等を行う場合、あらかじめその旨を顧客に書面で通知し、その同意を得ておかなければならない。
市場外での相対取引は、通常の取引所取引と比べて透明性が低いため、裏口でコソコソ取引していると誤解されないよう、必ず事前に書面で通知し了解を得る必要があります。投資家に不利益が及ばないための大切な手続きであり、規則で義務付けられている正しい内容です。
外務員は、売買取引等の勧誘にあたって、顧客に対して確実な利益を得られると誤認させるような断定的判断を提供してはならない。
「この株を買えば絶対に儲かりますよ」という言葉は一見セールス文句として魅力的に聞こえますが、投資の世界に絶対はありません。初心者をカモにする悪質な勧誘を防ぐため、未来の利益を断言する行為は法律および自主規制ルールで厳に禁止されています。