問題 No.2855
日本証券業協会の定例外務員規則等に定める外務員の自主規制ルールに関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、顧客の利便性を高める目的であるならば、所属金融商品取引業者の事前の文書による承認を得たうえで、顧客名義の印鑑を預かって代行して発注を行うことができる。
銀行の通帳や印鑑を他人に預けるのがタブーなのと同様に、証券の世界でも顧客の印鑑預かりや代理発注は不正の温床となるため絶対にご法度です。会社の事前の文書承認があろうとも例外は認められず、このルールを破ると厳罰に処されます。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、投資判断の参考となる資料について、客観的な事実に基づかない個人的な予測を断定的な判断として顧客に提供してはならない。
「絶対儲かりますよ」という断定的な予測の提供は、投資家の誤認を招くため明確に禁止されています。「絶対に当たる競馬の予想」を売るような詐欺的行為を防ぐためのルールであり、問題文の「最も不不適切なもの」を探す観点からは誤りとなります。
外務員は、金融商品取引契約の締結の勧誘を行うに際し、顧客の知識および経験に照らして不適当と認められる勧誘を行ってはならない。
投資初心者にいきなりハイリスクなデリバティブ取引を勧めるような行為は、顧客保護の観点から禁止されています。免許取り立ての初心者にF1マシンの運転を勧めるようなものであり、外務員には顧客のレベルに合わせた提案義務があります。
外務員は、所属金融商品取引業者の業務に関する重要事項について、著しく事実に相違する表示をしまたは誤解を生じさせる表示をしてはならない。
ウソの情報を伝えて商品を高く買わせるような誇大広告や虚偽の説明は、金融商品取引法および自主規制規則で厳しく禁じられています。実物のない商品をあるように見せかける詐欺と同様であり、証券市場の信頼を保つための大前提となるルールです。