問題 No.2531
日本証券業協会の定例外務員規則等において、外務員の禁止行為に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、金融商品取引業の適切な運営を確保するため、顧客に対し、金融商品取引契約の締結の誘引を目的として、自己の営業所の最寄り駅までの交通費として金銭を提供する行為を行ってはならない。
これはデパートの試供品のような気軽なサービスとは異なり、金銭で顧客の購買意欲を買う「買収」に近い行為です。金融の世界では、商品自体の魅力ではなく、おまけや金品で釣って契約させることが厳しく禁じられています。まるでドーナツで子供を誘うような不正な勧誘を防ぎ、公正な取引を守るための重要なルールです。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、金融商品取引業の適切な運営を確保するため、顧客に対し、金融商品取引契約の解除を妨げることを目的として、当該契約に関する重要な事項を告げる行為を行ってはならない。
問題文では「重要な事項を告げる行為」を禁止していることになっていますが、正確には「重要な事項を告げないこと」や「嘘を告げること」が禁止されています。つまり、大切な説明をきちんとすること自体は善いことなので禁止されるはずがなく、法律の条文の細かい部分を入れ替えて受験者を混乱させる典型的なひっかけ問題の罠です。
外務員は、金融商品取引業の適切な運営を確保するため、顧客に対し、金融商品取引契約の締結に関する判断に影響を及ぼすおそれのある事項について、断定的判断を提供して勧誘する行為を行ってはならない。
「絶対に儲かりますよ」と未来の価格を断言して勧誘する行為は、確かに外務員の禁止行為（断定的判断の提供の禁止）です。しかし、本問が問うているのは金銭の提供による誘引の禁止ルールであるため、選択肢としては適切ではありません。法律の別の条文を持ち出して正解に見せかける、試験でよく使われる巧妙なミスリードのパターンです。
外務員は、金融商品取引業の適切な運営を確保するため、顧客に対し、金融商品取引契約の締結を勧誘する際に、自己の誤認に基づき誤った相場動向を伝えて契約の締結を強要する行為を行ってはならない。
相場は生き物であり誰も正確には予測できません。誤った相場を伝えることも問題ですが、さらにそれを盾に契約を無理やり結ばせる「強要」は暴力的・威圧的な営業手法として厳しく罰せられます。ただし、日本証券業協会の規則における特定の禁止行為の正確な条文とはニュアンスや文言が一致していない不適切な記述です。