問題 No.2055
日本証券業協会の定例外務員規則に関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。
【正解の解説】
外務員は、投資者保護の観点から必要と認められる場合であっても、顧客からあらかじめ銘柄、数量および価格を指定されることなく、その一任を受けて有権証券の売買を行う勘定取引を設定することができる。
お医者さんが患者の同意なく勝手に手術のメスを入れるようなもので、外務員が顧客の指示なしに自由に売買する「一任勘定取引」は、勝手な売買で損をさせられる危険があるため、例外なく厳しく禁止されています。
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【その他の選択肢の解説】
外務員は、所属金融商品取引業者が法令に違反して業務を行っている事実を知ったときは、直ちにその旨を当該所属金融商品取引業者に書面で通知しなければならない。
会社の不正を見て見ぬふりをするのを防ぐためのルールです。レストランで食中毒級の衛生違反を見つけた従業員が、上の人にすぐ書面で報告する義務があるのと同様に、金融業界でも自浄作用を働かせるために重要な規定となっています。
外務員は、金融商品取引業の適切な運営を確保するため、顧客に対して特別の利益を提供する旨を約束して勧誘を行う行為をしてはならない。
「絶対に損させませんから！」と甘い言葉で誘うのは、悪徳商法の常套句と同じです。実力勝負ではなく不確実な利益で客を釣る行為は、公正な市場のルールを破壊するため、外務員にとって絶対にやってはいけない御法度です。
外務員は、その職務に関して知り得た顧客の秘密について、正当な理由がある場合を除き、自己の利益のために利用または漏洩してはならない。
親友の秘密をペラペラ喋ったり自分の利益のために悪用したりするのと同じで、金融の世界では顧客のプライバシーや未公開情報は極秘の宝物です。これを破ると信頼関係が崩壊するため、厳格な守秘義務が課されています。