問題 No.2048
金融商品取引法に定める金融商品の販売等に係る重要事項の説明義務に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
顧客に対して金融商品販売契約を締結する勧誘を行うにあたり、当該商品の元本欠損が生ずるおそれがあるときは、その旨および理由を説明しなければならないこと。
これは、食品のパッケージに「アレルギー物質が含まれます」と大きく明記するようなものです。買おうとしている人が「損するかもしれないリスク」を事前にしっかり認識できるようにするための、投資家保護の最も基本的なルールとなっています。
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【その他の選択肢の解説】
顧客に対して金融商品取引契約を締結する勧誘を行うにあたり、当該商品の過去の運用実績を示すときは、元本の安全性について誤解を生ぜしめるおそれがない旨を説明しなければならないこと。
試験では「重要事項説明義務」という看板の中に、別のルールである「断定的な判断の提供の禁止」や「利益の保証の禁止」に関する規定を混ぜて出題されることが多いため、条文の要件を正確に切り分ける必要があります。
顧客から金融商品取引契約の締結の申込みを受けるにあたり、当該商品にかかる手数料の具体的な金額が算定できないときは、その理由および算定方法の概要を説明しなければならないこと。
金融商品取引法における重要事項説明の義務範囲と、下位の政令や業界団体の自主ルールにおける表示義務を混同させるための引っかけです。手数料の具体的な記載要件に関する細かい規定の適用対象を見誤らせる典型的な罠です。
顧客に対して金融商品取引業を行うにあたり、当該商品の市場価格が著しく変動するおそれがあるときは、その旨および直近の変動幅を事前に書面を交付して説明しなければならないこと。
「書面を交付して」という一見もっともらしい手続きを付け加えることで、受験者が「いかにも法律のルールらしく見えてしまう」心理を突く出題者の罠です。実際の法律が求める義務の対象と交付すべき書面の種類を正確に覚える必要があります。