問題 No.3862
ファイナンシャル・プランナー（FP）が遵守すべき職業倫理や関連法規に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
FPは、顧客から相談を受けた際に業務上知り得た秘密について、正当な理由なく他に漏らしてはならないという守秘義務を負っている。
医師や弁護士と同じように、FPも顧客の財布事情や家族構成といった極めてプライベートな情報を扱います。これは病院のカルテが他人に漏れないのと同じで、顧客が安心して本音を相談するために絶対に守らなければならない信頼の土台となるルールです。
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【その他の選択肢の解説】
FPは、顧客の具体的な要望に応じて個別の税務書類を作成したり税務代理を行ったりすることが法律上認められている。
税金の計算や申告書の作成は税理士だけの独占業務です。FPができるのは一般的な税制の仕組みや節税の選択肢を説明することまでであり、顧客の代わりに書類を作ったり税務署へ提出したりすると法律違反になってしまうので注意が必要です。
FPは、顧客に対して具体的な遺産分割協議の調停案を作成し、法的拘束力を持つ合意書の締結を仲介することができる。
遺産の分け方を決めて法的な書類を作る行為は法律事務にあたり、弁護士の独占業務です。FPは遺相続の一般的なルールや財産評価の試算までが担当範囲であり、親族間の争いに踏み込んで法的な合意を取りまとめることはできません。
FPは、金融商品取引業の登録を受けていない場合でも、顧客からの強い要望があれば特定の個別銘柄の売買注文を直接受託できる。
株式の売買注文を預かる行為は証券会社などの金融商品取引業者にしか認められていない独占業務です。どれほど顧客から頼まれたとしても、FPが直接お金や注文を預かって取引の仲介をすることは法律で固く禁止されています。