問題 No.3831
ファイナンシャル・プランナー（FP）が業務を遂行するうえで守るべき関連法規および職業倫理に関する記述として、最も不適切なものはどれか。
【正解の解説】
FPは、顧客の老後資金計画を策定するにあたり、社会保険労務士の資格を有していなくても、報酬を受け取って顧客の代理として公的年金の給付申請手続きを行うことができる。
これは他人の領域に土足で踏み込んではいけないというルール違反です。病院の看護師さんが勝手にメスを持って手術をしてはいけないのと同じで、年金の書類作成や代理申請は社会保険労務士という専門家の独占業務であるため、FPが勝手に行うことは法律で固く禁じられています。
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【その他の選択肢の解説】
FPは、顧客の相続税申告書を作成するにあたり、税理士の資格を有していなくても、税務相談として無料で顧客の申告書を代理作成することができる。
善意のボランティアであっても無資格での税務代理は許されません。レストランで調理師免許を持たない人がタダだからといって客に料理を振る舞うのとは異なり、税金の計算や申告書作成は国家資格を持つ税理士だけの特権であり、お金をもらっていなくても違法になってしまいます。
FPは、顧客の不動産売買に関するトラブルについて、弁護士の資格を有していなくても、報酬を受け取らずに相手方との示談交渉を代理で行うことができる。
プロレスの試合でレフェリーの資格がない素人が勝手に試合の判定をしてはいけないのと同じです。報酬の有無にかかわらず、他人の法律トラブルに介入して交渉を代行することは弁護士の独占業務であり、法的なトラブル解決は必ず専門家に任せなければなりません。
FPは、顧客の生命保険の契約手続きを行うにあたり、生命保険募集人の登録を受けていなくても、特定の保険商品を勧誘して契約の締結を代理することができる。
保険の契約手続きは誰でも簡単にできるわけではありません。運転免許証なしで公道を運転してはいけないように、保険の営業や契約代行を行うには必ず生命保険募集人としての正式な登録が必要であり、無資格者が勧誘や代理を行うことは法律で厳しく禁止されています。