問題 No.2506
ファイナンシャル・プランナー（FP）が業務を行うにあたって遵守すべき職業倫理に関する記述として、最も適切なものはどれか。
【正解の解説】
FPは、業務上知り得た顧客の秘密について、正当な理由なく他に漏らしてはならないという守秘義務を負っている。
医者がカルテの病気を他人にペラペラ喋らないのと同じで、FPもお金の秘密を守るのが絶対のルールです。相談者の財布事情や家族の悩みを扱うため、この信頼関係が崩れると仕事が成り立たなくなります。
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【その他の選択肢の解説】
FPは、顧客に対して具体的な税務書類の作成や税務代理を行うことが認められている。
確定申告の書類を代わりに作ってあげる行為や税務署との交渉は、税理士だけの独占業務です。FPは税金の一般的な仕組みをアドバイスできますが、具体的な申告書作成や代行は絶対にNGなので要注意です。
FPは、金融商品の勧誘を行う際に顧客から求められた場合のみリスクの説明を行えばよい。
「相手が聞いてこなかったから言わなくていいや」という言い訳は一切通用しません。医者が薬を処方するときに副作用を必ず説明するのと同様に、FPもリスクを伝えることが法律やルールで義務付けられています。
FPは、弁護士法に抵触しない範囲であれば個別の法律紛争に関する仲裁や和解の交渉を行える。
「ちょっとした話し合いの仲介だから」と軽い気持ちで行うと、弁護士法違反（非弁活動）という重い罪になります。法律のトラブル解決は弁護士の領域であり、FPは専門家への橋渡し役にとどめる必要があります。